‘¿Sabe si su documento de autorización financiera es una autorización «repentina» o una autorización «inmediata»? ¿Si su agente de fideicomiso financiero necesita realizar transacciones en su cuenta, sabe lo que su banco o custodio de cuenta de jubilación necesita?‘, ‘Estas dos preguntas y sus respuestas pueden causar mucha confusión. Veamos si podemos aclarar la terminología para que pueda entender mejor su situación actual y luego hablar con su abogado de planificación inmobiliaria o institución financiera según sea necesario.‘, ‘¡No me extraña que sea confuso!‘, ‘En los Estados Unidos, una copia de su documento legal preparado puede ser nombrada por muchos nombres diferentes para que pueda manejar asuntos financieros en su nombre si no puede cumplir con su deber.‘, ‘El título puede ser un poder notarial duradero, un poder notarial duradero (financiero), un poder notarial general duradero, un poder notarial general duradero, un poder notarial general duradero, un poder notarial General, un poder notarial permanente para la gestión de bienes y asuntos personales, o un contenido similar.‘, ‘En este momento, he visto todos los documentos que mi abogado de planificación inmobiliaria en Arizona ha escrito en los archivos de mis clientes. Lo que confunde a los clientes es que la palabra «Finanzas» puede no estar en el título del documento en absoluto.‘, ‘¿Ahora o después?‘, ‘Cualquiera que sea el nombre de su documento, se refiere a la persona a la que desea tomar una decisión financiera, a menudo conocida como un agente o abogado, y especifica lo que pueden hacer si usted no puede tomar una decisión financiera. Esta es una list A de autorizaciones que le ayudarán a tomar una decisión. El documento también especifica cuándo entrará en vigor su autorización.‘, ‘Salto e instant áneo‘, ‘Esto sólo puede aplicarse cuando se le considere incapacitado (por lo general requiere la confirmación médica por escrito de dos médicos). Esto se llama fuerza de salto porque sólo «salta» cuando estás incapacitado, no antes.‘, ‘Alternativamente, puede declarar que su autorización de agencia es inmediata y permitir que esa persona Act úe en su nombre a partir de ahora. En este caso, no se requiere incapacidad laboral ni documentación adicional para el médico.‘, ‘Cualquiera que tengas, el poder de un agente termina en la muerte. Después de la muerte, el fideicomisario / ejecutor / Representante Personal se convertirá en el responsable de la adopción de decisiones.‘, ‘Habla con tu abogado.‘, ‘Si no vuelve a leer su documento, es posible que no sepa o recuerde qué tipo de autorización financiera tiene, «de repente» o «inmediatamente». No hay nada bueno o malo, pero los pros y los contras de cada uno, as í como los factores de conveniencia y confianza a medida que envejeces, ayudan a tener una buena discusión bajo la Guía de tu abogado de planificación de patrimonio y a tomar decisiones informadas.‘, ‘Fragmentación‘, ‘Por lo tanto, no importa qué versión de su autorización financiera tenga, si su agente necesita actuar en su nombre, entonces cada institución financiera tendrá sus propios procedimientos, lo que también es bien entendido. No sabes lo que necesitas a menos que lo pidas, y pueden cambiar con el tiempo.‘, ‘Hay tantas opciones‘, ‘Por ejemplo, algunos bancos aceptarán una copia de su documento de autorización financiera, que es todo lo que se necesita. Otros sólo aceptarán el documento si se mantiene durante menos de tres o cinco años (todos los cuales he visto).‘, ‘Otros pueden solicitar que se complete su formulario, ya sea un documento jurídico complementario o un documento jurídico sustitutivo. Otros pueden requerir que se a ñada un sello notarial o una garantía de firma al proceso. Las empresas de inversión y seguros pueden estar sujetas a revisión legal antes de que se consideren aprobadas y establecidas.‘, ‘Si puedes, hazlo ahora.‘, ‘Si tiene un documento de autorización financiera instant ánea, me gustaría ver si puede archivarlo con antelación en algunas o todas sus instituciones financieras. De esta manera, el agente puede necesitar actuar en su nombre con menos retraso o papeleo.‘, ‘Él o ella puede reducir el estrés en ese momento colocando el estrés en su lugar. Algunas instituciones financieras sólo permiten añadir cuando es necesario, no antes. Una vez más, tienes que preguntar para saberlo.‘, ‘Dale una copia a tu agente.‘, ‘Como de costumbre, cuando designe a alguien como un poder notarial para la atención financiera o médica, asegúrese de proporcionarles una copia del documento. También es un buen momento para seguir discutiendo sus deseos, incluyendo los arreglos para la vida futura, y responder a cualquier pregunta que puedan tener.‘, ‘Paquete «por hacer»‘, ‘Asistí a un programa de divulgación de alto nivel en la zona de Phoenix, donde trabajé como voluntario, y aprendí una idea adicional de esta audiencia que probablemente quieras considerar.‘, ‘Sugirieron «viajar con bolsas». Puede ser una carpeta, un archivo, una bolsa de cremallera, etc. que lleva consigo durante su viaje. Contiene información importante, como copias de su autorización financiera, documentos de instrucciones de atención de la salud, listas de medicamentos y formularios de contacto ice (en caso de emergencia).‘, ‘Todo esto puede parecer un poco como un cinturón y un arnés para que la gente sepa lo que quieres. ¡Pero si el archivo no está disponible cuando es necesario, no sirve de nada!‘, ‘¿Tiene experiencia en la redacción de mandatos financieros o en el suministro de esos documentos a las instituciones financieras? ¿Qué orientación puede ofrecer a la comunidad?’